Банки правят миром.
А кто правит банками?
Валентин Катасонов
Начало. Окончание
Сегодня уже не надо доказывать, что
пресловутая гегемония США зиждется на монополии печатного станка Федеральной
резервной системы (ФРС). Более или менее понятно также, что акционерами ФРС
выступают банки мирового калибра. В их число входят не только банки США (банки
Уолл-стрит), но и европейские банки Европы (банки Лондонского Сити и некоторых
стран континентальной Европы).
В период мирового финансового кризиса
2007-2009 гг. ФРС, действуя без огласки, раздала разным банкам кредитов (почти
беспроцентных) на сумму свыше 16 трлн. долл. Хозяева денег раздавали кредиты
самим себе, то есть тем банкам, которые и являются главными акционерами
Федерального резерва. В начале текущего десятилетия под сильным нажимом
Конгресса США был проведен частичный аудит ФРС, и летом 2011 года его
результаты были обнародованы. Список получателей кредитов и есть список главных
акционеров ФРС. Вот они (в скобках указаны суммы полученных кредитов ФРС в
миллиардах долларов): Citigroup (2500); Morgan Staley (2004); Merril Lynch
(1949); Bank of America (1344); Barclays PLC (868); Bear Sterns (853); Goldman
Sachs (814); Royal Bank of Scotland (541); JP Morgan (391); Deutsche Bank
(354); Credit Swiss (262); UBS (287); Leman Brothers (183); Bank of Scotland
(181); BNP Paribas (175). Примечательно, что целый ряд получателей кредитов ФРС
- не американские, а иностранные банки: английские (Barclays PLC, Royal Bank of
Scotland, Bank of Scotland); швейцарские (Credit Swiss, UBS); немецкий Deutsche
Bank; французский BNP Paribas. Указанные банки получили от Федерального резерва
около 2,5 триллиона долларов. Не ошибёмся, если предположим, что это –
иностранные акционеры ФРС.
Однако если состав главных акционеров
Федрезерва более или менее понятен, то этого не скажешь в отношении акционеров
тех банков, которые, собственно, и владеют печатным станком ФРС. Кто же
является акционерами акционеров Федерального резерва?
Прежде всего, рассмотрим ведущие
банки США. На сегодняшний день ядро банковской системы США представлено шестью
банками. «Большая шестерка» включает Bank of
America, JP Morgan Chase, Morgan Stanley, Goldman Sachs, Wells Fargo,
Citigroup. Они занимают
первые строчки американских банковских рейтингов по таким показателям, как
величина капитала, контролируемых активов, привлеченных депозитов, капитализация,
прибыль. Если ранжировать банки по показателю активов, то на первом месте
оказывается JP Morgan Chase (2.075 млрд. долл. в конце 2014 г.). По показателю
капитализации первое место занимает Wells Fargo (261,7 млрд. долл. осенью 2014
года). Кстати, по этому показателю Wells Fargo вышел на первое место не только
в Америке, но и в мире (хотя по активам в США он занимает лишь четвертое место,
а в мире даже не входит в первую двадцатку).
На официальных сайтах этих банков
имеется кое-какая информация об акционерах. Основная часть капитала «большой
шёстерки» американских банков находится в руках так называемых
институциональных акционеров – разного рода финансовых компаний. Среди них есть
и банки, то есть имеет место перекрестное участие в капитале.
Количество институциональных
инвесторов на начало 2015 года в отдельных банках было следующим: Bank of
America – 1410; JP Morgan Chase – 1795; Morgan Stanley – 826; Goldman Sachs –
1018; Wells Fargo – 1729; Citigroup – 1247. В каждом из названных банков достаточно
четко выделяется группа крупных инвесторов (акционеров). Это те инвесторы
(акционеры), которые имеют более 1 процента капитала каждый. Таких акционеров
насчитывается, как правило, от 10 до 20. Бросается в глаза, что во всех банках
в группе крупных инвесторов фигурируют одни и те же компании и организации. В
табл. 1 приведем список таких крупнейших институциональных инвесторов
(акционеров).
Табл. 1.
Крупнейшие институциональные
акционеры банков США и их доля в акционерном капитале отдельных банков (%, на
31 декабря 2014 г.)
|
Основные банки США
|
Ведущие институциональные акционеры
|
Bank
of America
|
JP
Morgan
|
Citigroup
|
Wells
Fargo
|
Goldman
Sachs
|
Morgan
Stanley
|
Vanguard Group
|
5,13
|
5,46
|
5,02
|
5,22
|
4,91
|
3,87
|
State Street
Corporation
|
4,55
|
4,71
|
4,61
|
4,23
|
5,60
|
7,50
|
FMR (Fidelity)
|
3,67
|
3,48
|
2,85
|
3,14
|
-
|
2,44
|
BlackRock
|
2,63
|
2,75
|
2,64
|
2,46
|
2,59
|
2,05
|
Northern
Trust
|
1,24
|
1,53
|
1,37
|
1,35
|
1,29
|
-
|
JP
Morgan Chase
|
1,71
|
-
|
1,56
|
1,99
|
-
|
2,96
|
Источник
Кроме обозначенных в таблице
институциональных инвесторов в списках акционеров ведущих американских банков
присутствуют следующие организации: Capital World Investors, Massachusetts Financial Services, Price (T. Rowe) Associates Inc., Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc., Berkshire Hathaway Inc., Dodge & Cox Inc., Invesco Ltd., Franklin Resources, Inc., Bank of New York Mellon Corporation и некоторые другие. Я называю лишь
те, которые фигурируют в качестве акционеров хотя бы в двух из шести ведущих
банков США.
Фигурирующие в финансовой отчетности
ведущих американских банков институциональные акционеры – это различные
финансовые компании и банки. Отдельный учет ведется в отношении таких
акционеров, как физические лица и взаимные фонды. В целом ряде банков
Уолл-стрит заметная доля акций принадлежит работникам этих банков. Разумеется,
это не рядовые сотрудники, а ведущие менеджеры (впрочем, некоторое
символическое количество акций могут иметь и рядовые банковские служащие). Что
касается взаимных фондов (mutual funds),
то многие из них находятся в сфере влияния все тех же институциональных
акционеров, которые названы выше.
В качестве примера можно привести
список наиболее крупных акционеров американского банка Goldman Sachs,
относящихся к категории взаимных фондов (табл. 2).
Табл. 2.
Крупнейшие взаимные фонды-акционеры
Goldman Sachs (по состоянию на 31 декабря 2014 года)
Название взаимного фонда
|
Доля в акционерном капитале
|
Dodge & Cox Stock Fund
|
1.73
|
Vanguard Total Stock Market Index Fund
|
1.61
|
SPDR Dow Jones Industrial Average ETF
|
1.03
|
Vanguard 500 Index Fund
|
1.02
|
Vanguard Institutional Index Fund-Institutional Index Fund
|
0.96
|
SPDR S&P 500 ETF Trust
|
0.94
|
Growth Fund Of America Inc
|
0.91
|
MFS Series Trust I-MFS Value Fund
|
0.83
|
Select Sector SPDR Fund-Financial
|
0.57
|
Fundamental Investors Inc
|
0.56
|
Источник
Источник: http://www.fondsk.ru/news/2015/05/12/banki-pravjat-mirom-a-kto-pravit-bankami-i-33300.html |